|
“你的银行卡流水、账户信用度比较低， 需向指定账户转账用于提高流水、信用度。 ”“只需将银行卡、电话卡寄过来就能轻松办理贷款。” …… 这样的贷款广告听起来极为诱人 但往往是引人犯罪的“陷阱” 当心被骗子利用沦为电信网络诈骗的“工具人” 近日 抓获一个涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪的犯罪团伙 抓获犯罪嫌疑人4名，冻结涉案赃款2万元
该团伙在网上发布贷款信息 声称低利率、秒放贷 着银行工作制服，持伪造工作证件，线下与贷款人见面 谎称办理贷款需要刷流水，提高信用 进一步获取贷款人银行卡、银行卡密码等信息
让其配合进行刷脸认证、取钱等 从事诈骗、洗钱等违法犯罪活动 听起来极为诱人的“馅饼” 往往是引人犯罪的“陷阱” 通过刷流水来办理贷款 只会沦为犯罪分子洗钱的工具 成为电信网络诈骗犯罪的帮凶
【“流水贷”骗局解析】 第一步：诈骗分子会让被害人提供身份证、银行卡及交易流水、开通网银情况、转账额度、手机银行APP截图等信息。 第二步：诈骗分子以账户流水太少导致网申贷款不通过或贷款额度较低为由，提出可帮忙包账户流水笔数帮助消费者成功贷款方式，约定地点见面完成包装流水，甚至诈骗分子会提出“包路费”、“请吃饭”来获得被害者信任。 第三步：见面后，诈骗分子引导被害人配合将转入账户的诈骗资金快速转出或者线下银行取现，导致银行账户成为诈骗资金转移工具，不仅无法成功贷款，且银行卡会被公安机关作为涉案账户冻结，涉嫌违法犯罪。
【如何避免自身陷入“流水贷”骗局】
一是：切勿相信“刷流水”“包装流水”办理贷款、“黑户”办理贷款的骗局，切勿随意相信陌生电话咨询是否需要办理贷款及第三方平台发布的贷款广告。
二是：请保管好身份证、银行卡、手机银行密码、网银及手机卡等重要个人信息，切勿出租、出借、出让银行账户，更不要随意答应他人线下银行取现、配合银行账户刷脸认证等。
三是：发现异常及时拨打110报警，同时留存对方手机号、与对方的聊天记录等，以便警方及时破案、挽回损失。
| 
皖公网安备34150102000243号 经营性ICP：皖B2-20200305
IP卡
狗仔卡
发表于 2024-10-22 09:02
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
千斤顶
显身卡